Pendekatan aktuaria dalam menentukan premi asuransi dapat dilakukan dengan 

berbagai metode, salah satunya adalah Bayesian General Entropy Likelihood Function 

(GELF) dengan survival eksponensial. Dalam penelitian ini, analisis survival 

digunakan untuk memodelkan peluang survival seseorang berdasarkan distribusi 

eksponensial, di mana parameter distribusinya diestimasi menggunakan pendekatan 

Bayesian GELF. Tugas akhir ini bertujuan untuk menentukan premi tunggal bersih 

asuransi jiwa dwiguna dengan pendekatan Bayesian dalam perhitungan peluang 

survival, yang selanjutnya digunakan dalam perhitungan Actuarial Present Value

(APV) untuk menentukan besarnya premi yang optimal. Hasil prediksi menunjukkan 

tingkat akurasi yang cukup baik berdasarkan uji Mean Absolute Percentage Error

(MAPE), dengan nilai 13% untuk pria dan 9% untuk wanita, yang menunjukkan 

keandalan tinggi dalam memprediksi peluang survival. Studi kasus dilakukan pada 

individu berusia 20 tahun dengan manfaat asuransi sebesar Rp100.000.000,00, yang 

menghasilkan premi dimana semakin lama jangka waktu pembayaran, semakin rendah 

nilai premi yang harus dibayarkan di awal, karena distribusi risiko dan suku bunga yang 

berperan dalam akumulasi dana. Dengan hasil ini, metode Bayesian GELF dengan

survival eksponensial terbukti dapat diandalkan dalam perhitungan premi asuransi jiwa 

dwiguna, memberikan estimasi yang lebih optimal dan sesuai dengan distribusi 

probabilitas risiko tertanggung.